财务管理

财务管理

  • 专注于客户的当前与未来的财务状况。
  • 客户当前的财务状况主要体现于现金流、预算和净资产,并且包括客户的储蓄、消费和借贷的偏好和倾向。这一部分非常重要对于注册财务规划师等专业人员整体考虑财务与其他规划区域,比如投资、保险/风险管理、退休、税务规划、遗产规划等。
  • 实例,如果客户在未来4年将为孩子提供大学教育并且考虑未来10年要退休,那么当前的预算要考虑到各个目标。